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책소개

애널리스트 억대 연봉 던지고 은퇴한 그녀, 통장에 월급보다 더 찍히는 비결

안타깝게도 많은 사람들이 투자는 자산을 ‘싸게 사서 비싸게 팔아??시세차익을 남기는 것이 전부라고 착각한다. 투자를 그렇게 편협하게 생각하면, 투자를 통해 자유를 얻기가 매우 어려워진다. 왜냐하면 시세차익을 얻는 데 집중한다면 자산가격의 예측에 힘을 쏟아야 하는데, 이는 장기적으로 매번 성공하기가 굉장히 어려운 일이고, 가격 예측에 소모되는 비용과 시간 에너지가 크기 때문이다.
저자 이고은은 투자란 단순히 시세차익만을 쫓는 것이 아니라 ‘투자란 자산을 늘리는 모든 행위’라고 정의한다. 또한 자산을 효과적으로 잘 늘리기 위한 좋은 투자방법은 ‘자산의 가치를 제대로 평가’하고, ‘싸게 사서’, ‘현금흐름’을 일으키며, ‘보유’하는 것이라고 믿는다.
그렇다면 ‘자산의 가치’를 제대로 평가하는 방법은 무엇이고, ‘현금흐름’을 일으키며 현명하게 ‘보유’하는 방법은 무엇일까? 저자 이고은은 『자유로운 투자자』에서 투자의 개념을 새롭게 정의하고, 그에 맞는 좋은 투자방법이 무엇인지를 소개한다.
전작인 『투자의 재발견』에서는 현금흐름을 꾸준하게 얻을 수 있는 아파트 전세 레버리지 투자, 해외 배당 귀족주 위주로 좋은 투자방법을 적용하는 방법을 설명했다면, 이 책 『자유로운 투자자』에서는 서울 부동산(은마아파트), 국내 주식(삼성전자), 해외 주식(테슬라, 존슨앤존슨), 금, 원화, 달러, 암호자산(비트코인, 이더리움) 등 다양한 자산들의 가격을 평가한 사례들과 평가 원리를 소개했다.
이 투자방법을 부동산, 주식, 금, 사업, 암호자산 등 다양한 자산군에 적용한 결과, 증권사에서 애널리스트로 일하던 필자는 퇴사할 수 있었고, 전문직 자영업을 하던 남편 또한 생계만을 위해 일하지 않을 자유를 얻게 되었다.

경제적 자유를 넘어 시간의 자유, 공간의 자유까지
많은 사람들이 부자가 되고 싶어한다. 부자가 되고 싶다는 마음을 좀더 깊숙이 들여다보면, 투자자가 꿈꾸는 투자의 자유는 ‘돈의 자유(경제적 자유), 시간의 자유, 공간의 자유’일 것이다.
하지만 자유를 꿈꾸는 사람들이 많아지고 있는 반면, 안타깝게도 막상 그들의 행동을 보면 자유로워지는 길과는 거리가 먼 투자행태를 보이는 경우가 많다. 가장 흔한 경우가 주식, 부동산 등 자산의 가격변동에만 집중하면서 시세차익을 얻기 위해 샀다 팔았다를 반복하는 것이다. 이와 같은 투자행태를 반복한다면, 돈의 자유를 얻기도 어렵지만, 특히 자산의 가격변동에만 집착하게 되어 시간의 자유에 가까워지기 어렵다.
이 책 『자유로운 투자자』에서 독자들에게 전하고자 하는 핵심 메시지는 3가지이다.
1. 여러분이 원하는 투자의 자유는 돈의 자유(경제적 자유), 시간의 자유, 공간의 자유 중에서 어떤 것인가? (복수 선택 가능)
2. 여러분이 선택한 자유에 가까워지기 위해서 자산과 레버리지를 어떻게 구성해야 할까? 그리고 투자 리스크를 최소화하고, 장기적인 투자성과를 극대화하기 위해 생각하고 실천해야 할 원칙들은 무엇일까?
3. 우리가 실패하는 이유, 그럼에도 불구하고 우리가 성공할 수밖에 없는 이유는 무엇일까?

좋은 투자방법의 5가지 핵심 개념
1장과 2장에서는 ‘투자란 무엇인가’라는 질문에서 시작해서 좋은 투자방법의 5가지 핵심 개념에 대해 중점적으로 설명한다. 저자 부부는 시간 자산, 비트코인, 이더리움 등 다소 생경한 자산을 늘려가는 데에도 역시 같은 투자원칙을 적용하고 있다. 다양한 자산(테슬라, 삼성전자, 달러, 원화) 등에 대한 가격평가 사례들을 소개했으므로, 독자들이 자신의 자산을 스스로 평가해 보는 데 참고가 될 것이다. 특히 현금흐름도표를 활용해서 투자판단을 내리는 과정을 은마아파트 사례를 예로 들어 자세히 이야기했으니 도움이 될 것이다..

구체적 자산배분과 현금 레이어를 쌓는 법
3장부터는 각자가 원하는 투자의 자유를 위해 해야 할 구체적인 자산배분과 레버리지 구성에 대해서 이야기한다. 또한 돈의 자유를 위해서 자산을 늘려가며 현금흐름 레이어를 쌓는 방법을 소개한다. 그리고 ‘시간의 자유’ 편에서는 투자자의 주요 자산인 시간 자산을 어떻게 투자에 고려할 수 있는지, 현금 흐름도표를 만들어 투자판단에 이용하는 방법을 소개한다. 마지막으로 ‘공간의 자유’ 편에서는 가상세계 투자를 중점적으로 다룬다.

저자소개

돈의 자유, 시간의 자유를 공고히 하며 공간의 자유를 추구하는 자유로운 투자자이자 자산거위 농장주이다. 13여 년 동안의 주식 애널리스트 경험과 수많은 실전투자 경험을 통해 정리한 좋은 투자의 방법을 부동산, 주식, 금, 사업, 암호자산까지 다양한 자산에 적용해서 자산거위 농장을 꾸준히 키워가고 있다.
연세대학교 경영학과 졸업 후 GE, 노무라증권, 신한금융투자, 한국투자증권, 씨티글로벌마켓증권 등 국내외 금융회사에서 주식 애널리스트로 활동하다가 시간의 자유를 위해 회사원에서 사업가와 투자가의 영역으로 이동했다.
현재는 가족과 함께 건축한 춘천의 전원주택과 춘천, 서울의 사무실을 오가면서 여러 자산거위들을 돌보는 한편, 새로운 품종의 자산거위들에 대해 연구하고 소통하는 즐거운 시간을 보내고 있다. 자산거위 농장을 잘 운영하는 방법을 자유로운 투자자를 꿈꾸는 거위농장주들과 공유하며 함께 성장하는 것이 꿈이다. 저서로는 2021년 발간한 『투자의 재발견』이 있다.

유튜브 스페이스 봄
블로그 blog.naver.com/2020_lk
홈페이지 www.spaceboum.com

목차

머리말 자유를 꿈꾸는 분들에게

1장 | 투자의 기초

투자의 정의: 다시, 투자란 무엇인가?
투자와 소비의 구분: 실거주의 선택
투자-소비 평면: 투자 속도의 중요성
워런 버핏의 교훈: 투자 평균속도의 중요성

2장 | 좋은 투자의 방법

좋은 투자란 무엇인가?

+자산+
자산이란 무엇인가?
자산의 속성: 에너지와 엔트로피
시간 거위의 확장 1
시간 거위의 확장 2: 법인

+가치평가+
가치평가의 시작: 가치와 가격을 구분하자
가치 단위의 새로운 대안
가치의 층위: 내재가치에 집중하자
내재가치 측정 원리의 분류
[가격평가] 해외 주식 테슬라

+가격+
가격은 환율이다
초등 교실에서 환율 보기
[가격평가] 원화
‘싼 가격에 산다’는 것의 의미

+현금흐름+
명목 현금흐름의 누적
[가격평가] 국내 주식 삼성전자
현금흐름?되??활용: 은마아파트 사례
현금흐름은 ‘원화’만이 아니다

+보유+
자산을 파는 것의 의미
롱숏과 더블숏: 자산을 대하는 전략

3장 | 우리가 꿈꾸는 3가지 자유

투자의 자유

+돈의 자유+
투자의 공간: 자산을 분류하는 3가지 기준
현금흐름 레이어를 쌓자 1
현금흐름 레이어를 쌓자 2
투자자의 원죄: 열역학 제2법칙

+시간의 자유+
‘시간을 쓴다’는 것의 의미
시간 자산의 가치
시간의 자유를 위한 자산의 구성
자유로운 투자가로의 성장
시간 자산을 포함한 현금흐름도표

+공간의 자유+
현실세계와 가상세계
공간의 자유
메타버스와 탈중앙화
탈중앙화와 블록체인
블록체인 채굴의 원리
블록체인과 채굴: 이중지불의 해결
[가격평가] 비트코인
이더리움의 지분증명(PoS)
[가격평가] 이더리움
디파이: 가상세계의 투자세계
가상세계에서 좋은 투자하는 법
스테이킹
가상세계에만 존재하는 자산 LP
LP 투자의 리스크: 비영구적 손실(IL)이란?
비영구적 손실의 해결과 LP 투자전략
인류의 메타버스, 금의 가치
금을 모으는 3가지 방법
[가격평가] 금

4장 | 그럼에도 투자를 계속해야 하는 이유

우리나라 가구의 자산분포: 자산의 불균형
파레토 분포의 교훈: 꾸준한 투자의 중요성

에필로그 그럼에도 불구하고 투자는 계속되어야 한다

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